MuchBetter-Logo-Primair
Aanmelden
MuchBetter-Logo-Primair

MuchBetter

carrières

Functietitel :

Afdeling :

Rapporteert aan :

Plaats :

DMLRO

Naleving

Hoofd financiële criminaliteit / MLRO

IOM

MuchBetter zorgt voor een revolutie in de betalingsruimte.

MuchBetter biedt een verscheidenheid aan producten, waaronder een digitale portemonnee-app, wearables, geldvouchers en meer, en bedient meer dan een miljoen gebruikers in meer dan 100 markten in meer dan 16 talen.

Met de MuchBetter-portemonnee kunnen klanten veilig geld uitgeven, verzenden en opslaan, allemaal vanaf hun mobiele telefoons met de mogelijkheid om MuchBetter-wearables te koppelen, zoals sleutelhangers, horloges en meer om contactloze betalingen te doen.

Ons nieuwste product, MuchBetter Gateway, is ontworpen om e-commerceprestaties te stimuleren via gelokaliseerde betalingsverwerkers en in 2023 zal MuchBetter MuchBetter Cash lanceren, een speciale digitale portemonnee die tot doel heeft geldmarkten over de hele wereld te bedienen.

Doel van de taak

Je ondersteunt en handelt in overeenstemming met de richting die is bepaald door het hoofd financiële criminaliteit / MLRO bij het voldoen aan de wettelijke en regelgevende verplichtingen en het risicobeheer van de organisatie met betrekking tot de producten en diensten die worden aangeboden in de rechtsgebieden waarin de organisatie een licentie heeft .

Als voormalig MLRO/plaatsvervangend MLRO in een gereguleerde sector, bij voorkeur uit de financiële dienstverlening, heb je ervaring met werken in een door IoM FSA en/of UK FCA gereguleerde omgeving en speel je een fundamentele rol bij het bestrijden van financiële criminaliteit en het waarborgen van naleving van AML/CFT regelgeving zoals deze van toepassing is op het bedrijf en haar producten.

Belangrijke taak:

  • Fungeren als plaatsvervangend MLRO
  • Assisteer de MLRO bij de analyse / het onderzoek van onthullingen van interne verdachte activiteiten; en waar vereist, de voorbereiding en indiening van openbaarmakingen aan FIU's in het VK en andere jurisdicties, indien vereist.
  • Beheer van de antwoorden op vragen van wetshandhaving in overeenstemming met de richtlijnen van de MLRO. Dit omvat onder meer een beoordeling van de antwoorden die zijn opgesteld door de Financial Crime Analyst en de tijdige indiening ervan. Eventuele uitzonderingen en trends moeten worden geëscaleerd naar MLRO.
  • Bij afwezigheid van MLRO's fungeren als centraal punt voor alle AML/CFT-query's van derden; regelgevende, wetshandhavings- en / of andere relevante autoriteiten onderzoeken.
  • MLRO helpen bij het uitvoeren van de jaarlijkse zakelijke AML / CFT-risicobeoordeling en deze voortdurend up-to-date houden.
  • Ervoor zorgen dat de financiële criminaliteitselementen van het regelgevingskader goed worden begrepen in de hele organisatie en bijdragen aan de voortdurende ontwikkeling, implementatie en monitoring van het financiële misdaadkader.
  • Zorg ervoor dat de vereisten voor financiële criminaliteit van elke vergunning die door het bedrijf wordt gehouden, worden nageleefd en dat openbaarmakingen worden ingediend bij de relevante FIU's zoals vereist/gepast.
  • Handhaaf de PEP / Sanctie-screeningactiviteit, die een weerspiegeling is van risico's en wettelijke verwachtingen, en bewaak de voortdurende effectiviteit van deze monitoringactiviteit.
  • Transactiebewakingssystemen en -procedures onderhouden en ervoor zorgen dat de juiste parameters blijven worden geïmplementeerd om potentiële ML/TF-risico's te identificeren.
  • Handhaaf relevant beleid met betrekking tot financiële criminaliteit.
  • Bied tweedelijnsverdedigingstoezicht en begeleiding aan eerstelijns klantenondersteuningsteams bij de toepassing van gedefinieerde AML / CFT-procedures en -controles.
  • Assisteren bij de voorbereiding van eventuele regelgevende bezoeken en interne / externe audits.
  • Onderhouden van het sanctiecontrolekader, inclusief toezicht op en testen van de operationele nalevingsmaatregelen met betrekking tot internationale sanctieregimes.
  • Verstrek driemaandelijkse rapporten over de hierboven genoemde nalevingscontroleprogramma's aan het hoofd van financiële criminaliteit/MLRO en de Regulatory Compliance Manager.
  • Waarschuw het Hoofd Financiële Misdaad/MLRO voor systeemstoringen (zelfs als dit tijdelijke of bijna-ongevallen zijn) of materiële bevindingen die onmiddellijk moeten worden verholpen.
  • Assisteren bij de voorbereiding en levering van AML / CFT-training - normaal gesproken gegeven door het hoofd van Financial Crime & de Regulatory Compliance Manager aan de eerstelijnsteams die verantwoordelijk zijn voor onboarding (klant en leverancier) en transactiemonitoring.
  • Waar nodig assisteren bij projecten op het gebied van regelgeving of financiële misdaadnaleving (bijvoorbeeld het onderhouden van multi-jurisdictionele AML/CFT-matrices voor naleving van regelgeving).

Kwalificaties/ervaring:

  • Eerdere ervaring met werken als MLRO / plaatsvervangend MLRO is essentieel.
  • In het bezit zijn van een ICA Advanced Certificate of Diploma in AML, Financial Crime of vergelijkbaar, of bereid zijn om hieraan te werken.
  • Kennis van betalingsrisico's en UK/EU regelgeving.
  • Bewezen ervaring met monitoring en het vermogen om programma's voor nalevingscontrole te ontwikkelen.
  • Gezien de verscheidenheid aan verantwoordelijkheden zijn sterke organisatorische vaardigheden en aandacht voor detail essentieel in de functie.
  • Uitstekende schriftelijke communicatieve vaardigheden en het vermogen om complexe informatie op een beknopte, begrijpelijke manier over te brengen.
  • Mogelijkheid om prioriteit te geven aan de eigen werklast en gedurende een bepaalde periode zonder toezicht te werken.
  • Goede financiële misdaad en open-source onderzoeksvaardigheden.

Eigenschappen en gedragingen:

  • Houdt gelijke tred met veranderingen - verwerft kennis/vaardigheden terwijl het bedrijf zich ontwikkelt en zorgt ervoor dat er geschikte systemen zijn om deze aan te vullen.
  • Ontwikkelt en onderhoudt positieve werkrelaties met anderen, zowel intern als extern.
  • Deelt openlijk ideeën en informatie met collega's.
  • Helpt collega's ongevraagd.
  • Is trots op het behalen van teamdoelstellingen.
  • Heeft geloofwaardigheid en integriteit en toont altijd een professionele houding.
  • Zelfgemotiveerd - gedreven om resultaten te behalen, zowel individueel als in het hele bedrijf.
  • Hoge klantenservice-ethiek - is gepassioneerd over het voldoen aan de verwachtingen van de klant en het verbeteren van serviceniveaus.

Beloning:

  • Een marktconform salaris
  • BUPA Ziektekostenverzekering voor u en uw echtgenoot/gezinsleden tot 18 jaar
  • BUPA Tandartsverzekering voor u en uw partner/gezinsleden tot 18 jaar
  • Aviva pensioen
  • 25 dagen jaarlijks verlof + alle feestdagen
  • 1 extra dag jaarlijks verlof voor je verjaardag
  • Toegang tot het Employee Assistance Program
  • Sociale en feestelijke evenementen

Om te solliciteren op deze functie kun je je CV mailen naar HR@rtekk.com

Ga terug
nl_NLNederlands
en_GBEnglish (UK) en_USEnglish en_CAEnglish (Canada) arالعربية pt_BRPortuguês do Brasil de_DEDeutsch es_ESEspañol fr_FRFrançais fr_CAFrançais du Canada elΕλληνικά it_ITItaliano ja日本語 ko_KR한국어 pl_PLPolski ru_RUРусский tr_TRTürkçe zh_CN简体中文 nb_NONorsk bokmål ro_RORomână nl_NLNederlands

Prijzenpot van $2200 

Deze aanbieding is nu gesloten. 

Maak kans op $100 uit onze prijzenpot van $2200!

Open je app om $22* op te waarderen om mee te doen! 

Deze aanbieding eindigt op woensdag 14 december 2022 om 23:59 GMT.

Bijvullen

Algemene voorwaarden zijn van toepassing 

Ontvang een fob, ontvang € 5 

Deze aanbieding is nu afgelopen. 

Bestel vandaag nog een MuchBetter contactloze sleutelhanger en ontvang € 5 (of het equivalent in de valuta van uw portemonnee) op uw portemonnee! 

Deze aanbieding eindigde op zondag 11 december om 23:59 GMT. 

Ontvang een fob, ontvang € 5

Algemene voorwaarden zijn van toepassing, zie hier.

Voetbal kijken is leuker met vrienden! 

Deze aanbieding is nu afgelopen.

Verwijs een vriend naar MuchBetter en ontvang € 5 op uw account.

Open uw app en nodig een vriend uit voor MuchBetter met uw unieke verwijzingscode en zodra ze hebben opgewaardeerd, geven we u € 5 of het equivalent in een andere valuta!

Deze aanbieding eindigde op vrijdag 16 december om 23:59 GMT.

Verwijs een vriend door

Algemene voorwaarden zijn van toepassing, zie hier.

Mega sociale weggeefactie

Deze winactie is inmiddels gesloten.

We trappen af met een mega winactie op onze social media kanalen! 

Ga naar @paymuchbetter op Instagram, Twitter of Facebook om te zien hoe je mee kunt doen. 

Deze wedstrijd is afgelopen.

Algemene voorwaarden zijn van toepassing, zie hier.